No es nada sorprendente que muchos inversionistas están sentados en grandes montones de dinero en efectivo en el momento actual; temerosos de la volatilidad que define el desempeño de los mercados de valores mundiales - el tipo de volatilidad que severamente puede abollar el valor de la cartera durante la noche se basa en la última pieza de retórica política o datos económicos. Contra este telón de fondo impredecible, sentimiento de los inversores está en un mínimo histórico, y muchas están buscando activos de inversión alternativa que ofrecen un grado de seguridad de capital e ingresos a cambio de la iliquidez que es inherente a activos reales. Ciertamente, la mayoría de los inversores ven más valor ahora que nunca en poseer algo tangible que puede ver y tocar.
¿Pero donde uno elija invertir su capital con el fin de mejorar el rendimiento de la cartera y añadir la reducción significativa del riesgo mediante la diversificación? Aquí hay 3 casas para capital de inversiones que superaron los activos tradicionales de inversión a largo plazo - y que llevan un perfil de riesgo menor que las inversiones en acciones tradicionales:
1. Estratégico de inversiones inmobiliarias
Las inversiones en activos de bienes y tierras han sido consideradas durante mucho tiempo uno de los pilares de las carteras de los ricos. Los activos de propiedad bien situado pueden generar ingresos para apalear de compartir dividendos, y valores de propiedad siempre tienden a aumentar dado suficiente tiempo, incluso si compra en un pico y vendiendo en un chapuzón.
En el mercado actual, oportunidades existen para que efectivo-ricos inversionistas a participar en lo que aparentemente es una transferencia de riqueza, como cargado de deuda angustiados vendedores que buscan liquidez inmediata y están dispuestos a vender sus activos a precios de knock-down. Esto proporciona a los inversores dispuestos a asumir la titularidad de dichos activos con dos oportunidades para obtener ganancias. Para los inversores de corto plazo que simplemente buscan un beneficio rápido, estos activos pueden a menudo ser mejorado con una pequeña cantidad de trabajos de reparación y luego vendido en el mercado abierto. Esto permite que el inversionista capturar el descuento de compra como una instantánea de la ganancia de capital líquido, y además el capital original (y ganancias) pueden utilizarse una y otra vez para hacer nuevas adquisiciones.
Para los inversores que buscan ingresos, comprando propiedades con un descuento sustancial mejorar rendimientos de alquiler, y en muchos mercados inversores son consistentemente rendimientos anuales de redes de acheioving después de los gastos e impuestos del 10% - mucho mejor que el 4% ofrecido por bancos y cajas.
Por supuesto hay un número de riesgos a ambas formas de propiedad de invertir, no menos la iliquidez antes mencionado, así como riesgos asignados a los activos individuales, contrapartes, los mercados locales y en curso gestión y mantenimiento. Pero sin embargo, trata de propiedad bien ubicada y bien mantenida activos seguirá proporcionando oportunidades de ingresos y ganancias para los inversionistas dispuestos a pensar un poco fuera de la caja y que tengan acceso a un socio capaz capaz de origen y administrar.
2. Inversión forestal
Esta clase de activo único proporciona tres niveles de crecimiento para los inversionistas y se destaca por las tendencias innegables en fundamentos socio-demográficos básicos, incluyendo el crecimiento de la población y el progreso económico y social del mundo en desarrollo. Como la demanda de madera para productos de papel, construcción y combustible sigue aumentando en consonancia con el crecimiento de la población mundial, los precios de la madera tienden a aumentar, especialmente como mucho se agota el suministro de los bosques naturales y la introducción de la legislación ambiental protege los bosques naturales de deforestación más.
Además, (y este es el principal impulsor de los retornos financieros de inversión forestal), madera crece en tamaño físico, dando a los propietarios de la exposición de plantaciones de madera sostenible al crecimiento financiero que esté completamente separada de la actuación de los mercados financieros. Finalmente, como madera se sitúa de tierras agrícolas, los inversores también se benefician de apreciación del precio de tierras.
Como con inversiones inmobiliarias, también llevar inversión forestal los riesgos asociados con el activo propio (calidad de los árboles de tierra), contraparte (calidad de la gestión), sector (riesgos agrícolas generales como enfermedad o inundaciones) y ubicación (la madera de la mejor y más rápido crecimiento a menudo se encuentra en las emergentes economías de mercado que ofrecen estabilidad política menos. Como con cualquier inversión, las partes interesadas deben solicitar asesoramiento de un consultor con un historial de identificación y entrega de proyectos de inversión de éxito dentro del sector. También cabe señalar que por su propia naturaleza, inversiones forestales son de largo plazo obras requieren suficiente tiempo para permitir que los árboles floreciendo en soportes de madera valiosa - que requieren entradas regulares de efectivo y la experiencia para administrar, mantienen y maximizan los ingresos y el crecimiento.
3. Cultivo inversiones
Otra inversión a largo plazo, valores son compatibles con los ingresos generados por el activo subyacente, haciendo esta clase de activos un interesante jugar tanto para el inversor de crecimiento y aquellos que buscan inversiones para renta de tierras de cultivo. Tierra produce alimentos y alimentos se vende a un precio más alto cuando la demanda es alta y oferta limitada. Como la población mundial continúa regateando hacia personas 9 billones, y el suministro de tierras agrícolas de buena calidad continúa a ser afectada por la urbanización y el cambio climático, los precios de los alimentos es probable que el aumento y demasiado pues el valor de las tierras productivas.
Otro conductor de la demanda de alimentos es el cambio en la dieta en las economías de mercado emergentes. Como estas poblaciones se hacen más ricas, que demandan una dieta rica en proteínas más - consumo de recursos mucho más carne intensiva que añade más presión a la demanda como cada persona consume más calorías-s siendo bien ya que hay más gente en general.
Esto hace a tierras de cultivo una clase de activo atractivo para que el inversionista busca la preservación de capital y cobertura de la inflación y la posibilidad de capturar un ingreso decente de alquiler o de operaciones agrícolas. De hecho, muchos fondos de pensiones y otros inversores de largo plazo grandes están comprando tierras agrícolas con el fin de alinear el rendimiento de sus carteras con tendencias de crecimiento de la población y el crecimiento económico en las economías emergentes.
Como siempre, consulte con un profesional experimentado con un historial de compras y entregar las inversiones alternativas que han realizado bien.
David Garner es socio de boutique Alternative Investments firme DGC Asset Management, una consultoría de inversión inmobiliaria especializados en inmuebles de productivo de los recursos naturales y de alto rendimiento de activos de propiedad.
